CleverInvest ist eine revolutionäre Anlageoption für Ihre Altersvorsorge, die maximale Renditechancen mit höchster Sicherheit und Flexibilität kombiniert. Sie können selbst entscheiden, in welche Anlagen Sie investieren möchten und von den Vorteilen sowohl der Aktienmärkte als auch einer Rentenversicherung profitieren. Die fondsgebundene Rentenversicherung von CleverInvest ist jederzeit anpassungsfähig und kann Ihren sich ändernden Bedürfnissen entsprechend angepasst werden.
Wir unterstützen Sie mit Ihrem individuellen Sparziel!
Sicherheitsniveau
Die Bestimmung Ihrer persönlichen Sicherheitsbedürfnisse ist die Basis für den passenden Fondsmix. Der HDI FondsGuide führt Sie mit zehn einfachen Fragen zum passenden Risikoniveau oder Sie stellen das gewünschte Niveau einfach über den cleveren Risiko-Schieberegler selbst ein!
Präferenzen
Egal, ob Sie die klassische Anlagestrategie bevorzugen oder auf Umwelt und soziales Wert legen, Sie entscheiden. Eine professionelle Beratung kann hierbei helfen, das individuelle Anlageziel in Einklang mit Ihren persönlichen Präferenzen zu bringen.
Lukrative Steuervorteile
Während der Ansparphase sind alle Erträge steuerfrei und ein Fondswechsel führt nicht zu einer Zwischenbesteuerung. Im Rentenbezug wird nur ein geringer gesetzlich definierter Ertragsanteil Ihrer Rente mit Ihrem persönlichen Steuersatz versteuert. Bei einem Rentenbezug ab Vollendung des 67. Lebensjahrs beträgt dieser zum Beispiel 17%. Im flexiblen fondsgebundenen Rentenbezug wird nur der Differenzbetrag zwischen der auszuzahlenden Gesamtrente und den darauf entfallenden anteiligen Beiträgen als Kapitalertrag versteuert. Diese Erträge sind nur zur Hälfte steuerpflichtig, wenn die Versicherung seit mindestens 12 Jahren besteht und der Versicherungsnehmer bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt ist. Ist kein Kapital mehr vorhanden, ist der gesetzlich definierte Ertragsanteil Ihrer Rente zu versteuern.
CleverInvest Green
In Zeiten niedriger Zinsen und hoher Inflation suchen Anleger nach Anlageformen, die langfristig Renditechancen bieten. Mit CleverInvest Green können Sie nicht nur von den Möglichkeiten der Kapitalmärkte profitieren, sondern auch einen Beitrag zur Verbesserung der Welt leisten. Sie können aus rund 40 nachhaltigen Fonds die passende Option auswählen und so für eine nachhaltige Zukunft vorsorgen.
Die strengen ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Geschäftsführung) bilden die Basis unserer Fondsauswahl – sowie Ihrer cleveren Altersvorsorge.
Nachhaltigkeit ist nicht nur für Ihre Altersvorsorge mit CleverInvest Green zentral – sondern auch für uns als Konzern.
Verantwortungsvolles Handeln lohnt sich für Mensch und Umwelt – und natürlich für Sie ganz persönlich.